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Fondo Mutuo
EuroAmerica Ventaja Local

Fondo Mutuo diseñado para quienes valoran una administración de cartera flexible y dinámica, que apunta constantemente a las mejores alternativas que presenta el mercado.

Fondo Mutuo Ventaja Local está pensado en inversionistas que estén dispuestos a asumir un cierto nivel de riesgo para optar a una mayor rentabilidad y valoren una administración de cartera que esté constantemente readecuando el portafolio, siguiendo las mejores alternativas de inversión que se presenten en Chile.

Características

  • Tipo de inversión: Principalmente acciones chilenas con alta presencia bursátil.
  • Perfil del inversionista: Personas y empresas que desean invertir a mediano y largo plazo, en las mejores empresas nacionales en busca de retornos atractivos, asumiendo los riesgos propios de la renta variable.
  • Monto mínimo de inversión: Series A, B, X y EXT no tienen monto mínimo. Serie D: $500.000.000 y Serie S: $1.000.000.000.
  • Plazo recomendado de permanencia: Superior a 1 año.
  • Plazo normal de pago de rescate: 3 días hábiles.
  • Moneda: Pesos chilenos.

Ventajas

  • Acceso a mercado bursátil local: Las inversiones están orientadas al mercado chileno, con una diversificación adecuada de la cartera de inversión.
  • Flexibilidad: Las inversiones son flexibles, basadas en una administración activa y dinámica, pudiendo cambiar la composición del fondo según las oportunidades que presente el mercado, sin implicar un mayor costo.

Beneficios tributarios

  • Ahorro Previsional Voluntario (APV).
  • Artículo 108 de Ley de Impuesto a la Renta (ex 18 quater).

Remuneración

Serie A B D S X EX
Remuneración Máxima Anual Hasta 3,57% IVA Inc Hasta 3,0% Exento de IVA Hasta 1,80% IVA Inc Hasta 1,50% IVA Inc Hasta 2,856% IVA Inc Hasta 3,00% Exento de IVA
Comisión Máxima Rescate         0 - 365 días 2,975% IVA Inc
          366 - 540 días 2,38% IVA Inc  
          541 días o más 0,0%   

Riesgos Asociados

En estos productos el riesgo está dado por los activos en los que invierte cada fondo. EuroAmerica ha separado los distintos fondos de acuerdo a los siguientes criterios:

  • Tipo de Activo donde invierte: referido a si es de renta fija o renta variable. Se considera menos riesgoso aquellos activos de renta fija, segmentado por la duración de las políticas de inversión.
  • Moneda del activo: se consideran menos riesgosos aquellos en moneda local.
  • Riesgo de Crédito, los fondos son clasificados de acuerdo a la calidad crediticia del activo subyacente. Estos activos son clasificados, por las agencias clasificadoras de riesgo que la Corredora utiliza. EuroAmerica los clasifica en “Grado de Inversión” o “Especulativo”, donde los primeros son considerados menos riesgosos.

EuroAmerica para recomendar alguna canasta de productos a un cliente determinado, evalúa en lo fundamental, el nivel de conocimiento que el inversionista tiene de las variables que impactan el riesgo del producto y el grado de tolerancia al riesgo que este inversionista tiene. Para un perfil conservador estima razonable que el producto donde invierte no alcance la clasificación más riesgosa en más de uno de los riesgos relevantes, el perfil moderado aceptaría dos clasificaciones más riesgosas y así sucesivamente.

Variación Valor Cuota a 6 meses
Preguntas Frecuentes

¿Qué son los Fondos Mutuos?

Un fondo mutuo corresponde a un patrimonio integrado por el aporte de distintas personas, naturales o jurídicas, el cual es invertido en valores de oferta pública y bienes que la ley permita o la Superintendencia de Valores y Seguros autorice, que administra una sociedad anónima por cuenta y riesgo de los partícipes o aportantes.

¿Todos los Fondos Mutuos tienen un riesgo equivalente o aseguran una rentabilidad?

Los Fondos Mutuos invierten en distintos mercados e instrumentos financieros, por lo tanto, cada uno tiene un distinto nivel de riesgo. Sin embargo, a mayor exposición al riesgo, puede existir un mayor retorno esperado. Los Fondos Mutuos administrados por EuroAmerica permiten que cada partícipe elija la combinación de instrumentos que mejor se ajusta a su perfil de riesgo, pero el fondo mutuo no puede asegurar una rentabilidad futura ya que dependen de la evolución de las inversiones que cada uno posea y la estructura de cada fondo.

¿Qué tipos de Fondos Mutuos existen?

Existen variadas categorías, pero se pueden agrupar en 4 principales:

  • Fondos Mutuos de deuda
  • Fondos Mutuos accionarios nacionales
  • Fondos Mutuos acciones internacionales
  • Fondos Mutuos Balanceados

¿Por qué invertir en Fondos Mutuos?

Es una eficiente herramienta de inversión diversificada y administrada profesionalmente, al invertir en Fondos Mutuos, cada partícipe tiene acceso a una amplia variedad de mercados, a los cuales llegar de forma individual sería muy costoso.  

Dentro de las principales razones por las cuales invertir en Fondos Mutuos EuroAmerica, podemos mencionar que: posee una cartera diversificada, flexible, accesible y con beneficios tributarios, además de una asesoría experta, entre otros.

¿Quiénes pueden invertir en Fondos Mutuos?

Toda Persona Natural o Jurídica hábil, que pueda realizar contratos.

¿Los menores de edad pueden participar en Fondos Mutuos y quién puede hacer los rescates?

Sí, los menores de edad representados por un adulto pueden realizar inversiones en un fondo mutuo. En caso de rescate, el representante legal del menor de edad puede hacer el rescate.

Comisiones y Rescates

Existen distintas comisiones que afectan estas inversiones, todas ellas están detalladas en el Reglamento Interno de cada Fondo Mutuo:

Remuneración: Es el cobro que efectúan las Administradoras Generales de Fondos por la administración de los recursos. El monto de remuneración varía de acuerdo al tipo de Fondo Mutuo y serie, descontándose del valor de la cuota día a día. Se expresa en una tasa anual más IVA o exenta de IVA según el caso.

Comisión de colocación diferida o Comisión o remuneración de cargo del partícipe: Los Fondos Mutuos tienen un cobro cuando se hacen retiros de dinero. Estará afecto a comisión dependiendo de la serie y de cada fondo, por ejemplo, si se hacen retiros de dinero del Fondo Mutuo 30 días después de haberlo aportado, no así, si el retiro  ocurre después de 91 días. 

¿Cómo puedo conocer las comisiones y costos generales de un Fondo Mutuo?

En el Reglamento Interno de cada Fondo Mutuo, aparecen los distintos cobros y comisiones asociados a cada serie. La información es actualizada periódicamente a través de nuestro sitio web.

¿Existen comisiones por transferencia?

Sí, pero existen excepciones, no estarán afectas al cobro de comisión las adquisiciones por transferencias, sucesión o adjudicación de cuotas en los siguientes casos:

  • Por la adquisición de cuotas efectuada con sujeción a las normas del artículo 14 del D.S. 249 de 1982, que dispone que la transferencia de las cuotas o aportes de participación se hará mediante la entrega del título o certificado.
  • Por sucesión por causa de muerte o por adjudicación de las cuotas que poseían bajo régimen de comunidad o por otro título jurídico.

¿Puedo hacer un rescate total de mis fondos?

El partícipe tiene derecho en cualquiera momento, a rescatar total o parcialmente sus cuotas del fondo.

Los rescates se pueden realizar a través del sitio privado de cada participe, mediante su Rut y clave de acceso .Si no tiene  clave puede solicitarla aquí.

Existen dos opciones para el pago del rescate: mediante depósito en su cuenta bancaria o retiro de cheque en cualquiera de nuestras sucursales.

¿En cuánto tiempo se hace efectivo el pago de rescate?

El pago de los rescates se hará en la moneda que este denominado el fondo, y el plazo depende de lo estipulado en el reglamento interno de cada fondo y podrá ser desde 1 a 10 días, contado desde la fecha de presentación de la solicitud pertinente.

¿Cómo puedo saber en qué instrumentos invierte un determinado Fondo Mutuo?

Los instrumentos en que puede invertir un Fondo Mutuo están definidos en la Política de Inversión del Reglamento Interno de cada fondo.

Además, a través de la Ficha Técnica del fondo, puede visualizar mes a mes la cartera de inversiones, la cual se ajusta periódicamente para cumplir con los objetivos del fondo. En la sección “Mercados en Línea” de nuestro sitio web podrás monitorear el desempeño de todos los fondos mutuos.

¿Qué beneficios tributarios puedo obtener invirtiendo en Fondos Mutuos?

Los beneficios tributarios de Fondos Mutuos son:

Art. 107 Ley de Impuesto a la Renta, L.I.R. (ex 18 Ter): No constituye renta la enajenación de cuotas siempre y cuando en el reglamento Interno del Fondo Mutuo se establezca que al menos el 90% del activo del fondo se destinará a la inversión en acciones o cuotas de Fondos Mutuos con presencia bursátil en Chile.

Art. 108 Ley de Impuesto a la Renta, L.I.R.  (ex 18 Quater): El mayor valor obtenido en el rescate o enajenación (traspaso) de cuotas de fondos mutuos, se considerara renta afecta a impuestos de primera categoría, global complementario o adicional de esta ley, a excepción de los contribuyentes que no estén obligados a declarar sus rentas efectivas. Tendrán derecho a un crédito contra el impuesto según corresponda, que será el 5% del mayor valor declarado por el rescate de cuotas de aquellos fondos en los cuales la inversión promedio anual en acciones sea igual o superior al 50% del activo del fondo, y del 3% si esta inversión está entre 30% y  50% del activo del fondo.

APV: Son aportes que libremente puede hacer un trabajador para incrementar los ahorros de la pensión o para adelantarla, accediendo a importantes beneficios tributarios y optando a la posibilidad de retirar excedentes de libre disposición. El APV tiene dos régimen tributarios, régimen tributario A en donde los aportes no se rebajan de la base imponible  y al momento de hacer un retiro éstos no pagan impuesto, además de obtener  una bonificación fiscal de un 15% del monto ahorrado con tope de 6 UTM anual y el régimen tributario B, en el cual los aportes se rebajan de la base imponible, lo que se traduce en un menor pago de impuestos. Los aportes que se acogen a este beneficio tributario tienen  un tope de UF 50 mensuales o UF 600 anuales.

¿Cómo me hago cliente?

A través de un Asesor financiero o vía On-line, en la aplicación Hazte Cliente.

En ambos casos, deberás completar la ficha de Persona Natural o Persona Jurídica para iniciar el proceso, además  deberás firmar los siguientes contratos:

  • Contrato Internet
  • Factura Electrónica
  • Ficha FFMM
  • Origen de Fondos
  • Contrato General de Fondo
  • Copia Cédula de Identidad.

En el caso de Persona Jurídica además se deberán adjuntar los documentos que EuroAmerica solicite.

¿Qué es la Cuota y Serie de un Fondo Mutuo?

El dinero total aportado por los partícipes del Fondo Mutuo se divide en partes iguales llamadas Cuotas. Así, cuando un partícipe invierte en un Fondo Mutuo, adquiere un número de Cuotas. Estas poseen un valor, llamado Valor Cuota, que cambia diariamente en función de la valorización de los activos bajo administración.

Por otra parte, es importante conocer la Serie de un fondo mutuo, cuya característica permite diferenciar la estructura de costos, los beneficios tributarios, aspectos generales y distintivos de un fondo con otro.  En EuroAmerica existen diferentes series en las que se puede invertir de acuerdo al perfil del inversionista, beneficio tributario u horizonte de inversión.

¿Cómo suspendo o activo el pago automático de mis aportes periódicos?

Para activar el cargo automático a su cuenta bancaria o tarjeta comercial, deberá completar el formulario respectivo y presentarlo en original en nuestra compañía. Para las suspensiones deberá notificarnos de su decisión a través de cualquiera de nuestros canales de atención o bien efectuarlo mediante su entidad Bancaria.

  1. Formularios para suscripción de pago automático
  2. Para suspender pago automático, descargue aquí.

¿Dónde puedo obtener mi cartola y certificado tributario?

A través de “Acceso cliente”, mediante su Rut y clave personal, podrá acceder a su cartola, revisando sus aportes, rescates, rentabilidad etc., como también descargar sus certificados tributarios si corresponden.

Si no tienes clave, solicítela aquí.

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Fondos Mutuos administrados por EuroAmerica Administradora General de Fondos S.A. Infórmese de las características esenciales de la inversión en cada fondo mutuo, las que se encuentran contenidas en su reglamento interno y contrato de suscripción de cuotas. La rentabilidad o ganancia obtenida en el pasado por estos fondos, no garantiza que ella se repita en el futuro. Los valores de las cuotas son variable.

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